美国加利福尼亚州金融保护和创新部上周五以“流动性不足和资不抵债”为由,宣布关闭硅谷银行,并指定美国联邦储蓄保险公司(FDIC)为接管方。
硅谷银行的资产随即转移至新设立的圣克拉拉存款保险银行,按照规定,存款人最晚能在周一(3月13日)拿到存款保险金。但对于超出存款保险上限25万美元的部分,FDIC仅表示会在未来一周内预付一笔款项,并没有更具体的说明。
根据媒体援引美国联邦存款保险公司的数据,在不计算投资银行的前提下,硅谷银行倒闭时的资产规模——2090亿美元,已经能排到全美银行倒闭案的历史第二,仅次于倒在2008年次贷危机浪潮的华盛顿互惠银行。
硅谷银行倒闭事件也迅速引发了市场剧烈动荡,KBW银行指数上周累跌15.74%,创下有记录以来最大周跌幅。包括亿万富翁比尔·阿克曼等在内的知名市场人士疾呼,美国政府只有周末大约48小时的时间来纠正一个很快就会不可逆转的错误。如果在周一开市前没有救助举措,将引发一场重大灾难。
美国财政部、美联储、FDIC联合出手
幸运的是,赶在周一(3月13日)亚洲时段主要市场开盘前,美国财政部、美联储、联邦存款保险公司(FDIC)发表联合声明,宣布对硅谷银行倒闭事件采取行动。从3月13日周一开始,储户可以支取他们所有的资金。与硅谷银行破产有关的任何损失都不会由纳税人承担。
此外,纽约州的Signature Bank今天被该州监管机构关闭,其所有存款人都将得到全额补偿,纳税人也不会承担任何损失。
受上述消息刺激,纳指、标普500指数期货均涨超1%。比特币日内一度大涨10%,最高一度至22120美元/枚。
储户可以支取所有资金
美国财政部、美联储、联邦存款保险公司(FDIC)在硅谷银行事件后宣布采取行动。从3月13日周一开始,储户可以支取他们所有的资金。与硅谷银行破产有关的任何损失都不会由纳税人承担。
此外,纽约州的Signature Bank今天(当地时间3月12日)被该州监管机构关闭,其所有存款人都将得到全额补偿,纳税人也不会承担任何损失。股东和某些无担保债券持有人将得不到保护,高级管理人员也将被撤职。存款保险基金为支持没有保险的储户而遭受的任何损失,将根据法律要求,通过对银行进行特别评估来弥补。
德银痛批美联储:硅谷银行爆雷是加息的牺牲品
德意志银行(Deutsche Bank)分析师在新报告中写道,“当你看到历史上最大的加息周期之一,以及历史上倒挂程度最严重的收益率曲线之一,同时看到历史上最大的科技泡沫之一破灭,再加上私募市场的失控增长,你会得到什么?”
“答案是,你会看到像那天那样的夜晚,SVB上周四股价暴跌60%,市值蒸发96亿美元。毫不夸张地说,这一插曲象征着我们似乎正处于一种更高、更长期的利率制度的开端。”
众所周知,此次爆雷是因为该银行进行了210亿美元的债券投资组合大甩卖。而由于利率上升和其他因素,这笔甩卖导致SVB损失了18 亿美元。德银指出,这是美联储过去一年大举加息的直接结果,因为随着利率上升,其持有的较长期美国国债和抵押贷款证券价值缩水。
德银称,它标志着所谓的“一切泡沫”的终结,央行官员通过人为压低利率、向市场注入流动性,以及总体上为资产价格创造如此有利的条件,以至于它们曾是一个不可能亏损的投资主张,帮助吹大了泡沫。
该行认为,SVB只是那个突然结束的时代的最新牺牲品。随着利率上升,风险较低的投资开始提供有吸引力的收益,越来越多的资金将从高增长科技股、加密货币和私营初创企业等领域撤出。
“我们必须看看这个故事是如何发展的,但在美联储加息周期期间或之后,总会有一些事情破裂。这是战线上的另一个小波动,会不会产生更大的问题?很难说,但如果在这个盛衰周期中没有更多的受害者,我倒是会感到震惊。别忘了,我们还没有陷入衰退,”德银分析师警告称。
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